Si tu empresa realiza una actividad vulnerable, el calendario no se negocia: los avisos del mes se presentan a más tardar el día 17 del mes siguiente. Constancia convierte esa fecha en un semáforo en vez de un sobresalto, y el aviso en un archivo que ya está armado.
Desde que identificas al cliente hasta que guardas el acuse del aviso, sin salir de la plataforma y sin hojas de cálculo intermedias.
Persona física, moral o fideicomiso, con los datos que exige la ley, el dueño beneficiario y los documentos de soporte. El expediente vive completo en un solo lugar, no repartido entre una carpeta compartida y el correo de quien lo integró.
El enfoque basado en riesgos deja de ser un criterio en la cabeza del oficial de cumplimiento: el grado se calcula a partir de la actividad, la geografía y el tipo de operación, con las reglas que tú definiste, y queda documentado.
La plataforma conoce el umbral de identificación y el de aviso de cada actividad vulnerable, expresados en UMA. Cuando una operación los rebasa, lo marca ella, no la memoria de alguien.
Personas Bloqueadas de la UIF, sanciones de la ONU, OFAC en sus listas SDN y consolidada, FBI, artículos 69 y 69-B del Código Fiscal, jurisdicciones señaladas por el GAFI y regímenes fiscales preferentes. Las coincidencias quedan registradas con su resolución.
Se integran las operaciones del periodo, se validan y sale el XML listo para presentarse en el portal del SAT y la UIF. El lote se guarda redescargable, con la fecha de presentación y el acuse.
Días restantes para el día 17, operaciones por integrar, expedientes incompletos y coincidencias sin resolver. Lo que falta se ve antes de que sea tarde, no cuando ya lo es.
Se abre el expediente del cliente con los datos y documentos que exige la actividad vulnerable de tu empresa. Si falta algo, el expediente queda marcado como incompleto: no se pierde en el olvido.
El grado de riesgo se calcula con tus reglas y determina la profundidad de la debida diligencia. Un cliente de riesgo alto no se trata igual que uno de riesgo bajo, y eso queda escrito.
Cada operación se compara contra los umbrales en UMA. Las que rebasan el umbral de aviso se acumulan para el periodo, y el screening contra listas corre sobre las partes involucradas.
Antes del día 17 se integra el lote, se valida y se genera el XML del SPPLD. Se presenta, se registra la fecha y se guarda el acuse junto al lote que lo originó.
La LFPIORPI obliga a quien realiza una actividad vulnerable a identificar a sus clientes y usuarios, integrar y conservar el expediente, presentar avisos cuando la operación rebasa el umbral correspondiente y designar a un representante encargado del cumplimiento.
Ninguna de esas cuatro obligaciones se cumple con guardar documentos. Se cumplen demostrando que el expediente estaba completo antes de la operación, que el umbral se vigiló y que el aviso se presentó en tiempo. Eso es exactamente lo que este módulo deja documentado.
La determinación del carácter de sujeto obligado y la presentación de los avisos corresponden a tu empresa y a su oficial de cumplimiento. Constancia administra el proceso y produce la evidencia.
Constancia es una herramienta tecnológica de apoyo. No constituye ni sustituye asesoría legal, fiscal, laboral o regulatoria, y su uso por sí mismo no garantiza el cumplimiento de obligaciones legales específicas.
Sí. El módulo integra las operaciones del periodo, valida los avisos y genera el archivo XML listo para presentarse en el portal del SAT y la UIF. El archivo queda guardado como lote redescargable y permite registrar la fecha de presentación y el acuse. La presentación de los avisos y la determinación del carácter de sujeto obligado corresponden al cliente y a su oficial de cumplimiento.
Contra nueve listas de referencia: Personas Bloqueadas de la Unidad de Inteligencia Financiera, sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU, OFAC en sus listas SDN y consolidada, FBI, los artículos 69 y 69-B del Código Fiscal de la Federación, las jurisdicciones señaladas por el GAFI y los regímenes fiscales preferentes. Cada coincidencia queda registrada con la fecha del cotejo y la resolución que le dio el oficial de cumplimiento.
Con enfoque basado en riesgos, a partir de la actividad que realiza el cliente, su ubicación geográfica y el tipo de operación, conforme a las reglas que la propia empresa define en la configuración del módulo. El resultado determina la profundidad de la debida diligencia que se le aplica y queda documentado con los factores que lo produjeron, que es lo que permite defender el criterio ante una revisión.
El tablero lo marca como expediente incompleto y lo cuenta aparte de las operaciones por integrar, porque son dos problemas distintos y se resuelven en momentos distintos. La plataforma no impide operar: señala lo que falta y a quién le toca resolverlo, con la anticipación suficiente para que el aviso del periodo salga completo.
Una sesión enfocada a tu actividad vulnerable: qué umbral te aplica, cómo queda tu expediente y cómo sale el archivo del SPPLD.